Política de KYC y Prevención de Lavado de Dinero de 1win

La aplicación de procedimientos KYC y controles antilavado permite verificar la identidad de cada usuario, prevenir actividades fraudulentas y combatir delitos financieros. Estas prácticas garantizan:

• Juego limpio: Todos los participantes operan bajo las mismas condiciones de verificación y monitoreo.
• Protección del usuario: Los datos personales se mantienen confidenciales y se utilizan únicamente para fines de cumplimiento.
• Transparencia operativa: Cada transacción queda registrada y sujeta a revisión conforme a estándares internacionales.
• Cumplimiento normativo: La plataforma adhiere a las regulaciones vigentes en materia de prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo.

Todo nuevo usuario debe completar el proceso de verificación de identidad antes de realizar retiros o acceder a determinadas funcionalidades. Los documentos que pueden solicitarse incluyen:

• Documento de identidad válido: DNI, pasaporte u otro documento oficial emitido por autoridades gubernamentales que contenga fotografía.
• Comprobante de domicilio: Factura de servicios, extracto bancario o cualquier documento que acredite la residencia del titular de cuenta.
• Confirmación de titularidad del método de pago: Captura de pantalla de billetera digital, extracto de tarjeta o certificación bancaria que vincule el medio de pago con el usuario registrado.

La operadora implementa controles técnicos y procedimentales para detectar y prevenir operaciones sospechosas. Estas medidas incluyen:

• Monitoreo de transacciones: Análisis continuo de depósitos, retiros y movimientos financieros en busca de patrones irregulares.
• Reglas de detección automatizada: Sistemas algorítmicos que identifican comportamientos inusuales en tiempo real.
• Debida diligencia reforzada: Procedimientos adicionales aplicados a eventos de alto riesgo o usuarios con perfiles específicos.
• Revisión de transferencias significativas: Evaluación manual de operaciones que superan umbrales predefinidos o presentan características atípicas.
• Asignación de puntajes de riesgo: Clasificación dinámica de usuarios según su historial de actividad y perfil transaccional.
• Revisión de sanciones y PEP: Consulta de listas internacionales de personas políticamente expuestas y entidades sancionadas.
• Reportes a autoridades competentes: Comunicación obligatoria de operaciones sospechosas conforme a la normativa vigente.

La plataforma prohíbe conductas que comprometan la seguridad del sistema o vulneren las políticas de cumplimiento. Las acciones no permitidas comprenden:

• Multicuenta: Registro o uso de más de una cuenta por persona o dispositivo.
• Documentación falsa o robada: Presentación de identificaciones alteradas, falsificadas o pertenecientes a terceros.
• Intentos de blanqueo: Operaciones diseñadas para ocultar el origen ilícito de fondos o simular actividad legítima.
• Manipulación del sistema: Explotación de vulnerabilidades técnicas, colusión o uso de software no autorizado.
• Cesión o venta de acceso: Transferencia de credenciales, cuentas o información de inicio de sesión a otras personas.
• Uso de medios de pago de terceros: Depósitos o retiros realizados con instrumentos financieros que no pertenecen al titular de cuenta.
• Suplantación de identidad: Registro bajo datos falsos o representación de otra persona física o jurídica.

Las infracciones a estas políticas activan procedimientos de aplicación inmediata. Las medidas adoptadas pueden incluir suspensión temporal o permanente de la cuenta, congelamiento o confiscación de fondos vinculados a actividad sospechosa, anulación de apuestas o ganancias, y notificación a las autoridades competentes cuando corresponda según las obligaciones de reporte vigentes.

Cada titular de cuenta debe proporcionar información veraz y actualizada durante el registro y a lo largo del uso de la plataforma. Es obligación del usuario completar los procedimientos de verificación dentro de los plazos establecidos y responder con prontitud a cualquier solicitud de documentación adicional. Solo deben utilizarse métodos de pago registrados a nombre del titular, y cualquier actividad sospechosa detectada en la cuenta propia o ajena debe reportarse de inmediato al equipo de soporte. El incumplimiento de estas responsabilidades puede derivar en restricciones de acceso y otras medidas correctivas.

La operadora sostiene principios de integridad y apertura para preservar un entorno de juego seguro y equitativo. Estos valores se reflejan en:

• Cumplimiento de estándares KYC y antilavado: Aplicación rigurosa de protocolos de verificación y monitoreo conforme a normativas nacionales e internacionales.
• Confidencialidad y protección de datos personales: Resguardo de la información del usuario bajo políticas de privacidad certificadas y controles de acceso estrictos.
• Supervisión continua de actividad sospechosa: Análisis permanente de transacciones para detectar comportamientos irregulares o fraudulentos.
• Prevención de manipulación y conductas desleales: Mecanismos técnicos y humanos que impiden el abuso del sistema y garantizan condiciones uniformes para todos.
• Soporte al usuario en cuestiones de seguridad: Canales de atención dedicados a consultas sobre verificación, protección de cuenta y políticas de cumplimiento.
• Responsabilidad compartida: Colaboración entre la plataforma y los usuarios para mantener un ecosistema limpio y confiable.
• Condiciones iguales para todos los participantes: Aplicación homogénea de normas y procedimientos sin excepciones ni privilegios.